Не знаю где опубликовать этот пост, решил здесь, т.к это может коснуться каждого кто покупаетза рубежом, у нас продает и собирает деньги для совместных заказов... Хочу поделиться как я попал в базу мошенников ЦБ России по закону 161 фз. Этот дебильный закон заработал с 2025 г
и теперь любой банк где у вас есть счета посчитав что вы часто переводите и вам переводят деньги внести в вас базу
как совершение мошеннических действий. Но самое худшее что любой гражданин России который к примеру купил
у вас товар и перевел за него деньги может потом подать заявление в Банк что мол деньги я перевел под каким нибудь
воздействием якобы мошеннику, для этого даже не нужно постановления полиции – и ты уже в черном списке ЦБ.
Я звонил в несколько банков где у меня карты и вклады – задавал им простой вопрос. Например я до этого продал на авито
какой нибудь товар а потом переругался с покупателем. И он чтобы насолить мне – написал заяву в банк. Все банки разводят руки,
и не знают что сказать. Т.е добросовестный продавец может стать по воли и прихоти совершенно незнакомого человека
мошенником. Я когда влез в это дело у меня волосы дыбом стали сколько таких людей попало на этом, и главное что сделать
практически мало что можно. Только подать заявление в в интернет приемной ЦБ и написать что мол я честный человек.
Решение ждать около 2-х недель и не факт что вас уберут из черного списка. А т.к вы в нем, то у вас многие ограничения
по операциям, карты правда не блокируют, оплачивать я ими могу товары, в инет магазинах , коммунальные услуги. Но к
примеру оплатить свой моб. тел. не могу. Также мне не могут перевести деньги на карту, хотя мне сказали что они придут
через 48 часов если отправитель подтвердит платеж. Также ограничения на снятие денег и перевода их другим людям.
Вроде как бы 100 т.руб наличными и 100 т.руб на переводы в месяц. Предположим у вас вклад на 1 млн и вывести его весь
или снять не получиться. Т.е резина может тянуться на год, но как я понял это зависит от банка, например Т –Банк и Сбер
дают возможность снять больше и перевести деньги. А вот ВТБ не дал мне сделать перевод сыну даже 1000 руб..После всего
этого я решил для себя – не хранить деньги в наших банках, пускай я потеряю проценты, но наличными милее. К тому же
большую часть передал жене для ее вклада и младшему сыну. Самое печальное в этой ситуации от этого никто не застрахован,
читал от одной женщины – она продала долларов на офиц. торг. площадке на 100 т.руб, все чеки у нее были. Кто у нее купил
подал заяву в банк, что мол купила под нажимом и она также попала в черный список. Заявление с чеками и т.д. ЦБ отверг,
банк в который подала мошенница заявление предложил вернуть ей 100 т.руб и честный человек так и сделал. После этого
ее убрали из черного списка, а мошенник продолжает свою деятельность. По каким причинам я попал в черный список и какого
банка я так и не выяснил пока, все банки говорят что мол со мной все нормально и никаких заявлений типа они на меня не подавали.
Так что кто занимается сборами на совместные покупки, и т.д. действуйте по другому, как – сами решайте. Кстати,я так понял что есть
какой то алгоритм по отслеживанию банковских операций и т.к система не особо надежная может просто по каким то причинам внести
в черный список. Кстати, так попадают например в школе родительские комитеты – когда им переводят родители мелкие разные суммы.
А потом доказывай что ты не верблюд…
p.s. сегодня пришли сообщения от разных банков - что меня убрали из черного списка ЦБ и теперь я снова честный человек и
могу полностью пользоваться услугами банков
...